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Gestion de patrimoine à Bordeaux : investissez et défiscalisez !
L’épargne que vous accumulez au fil de votre carrière n’est pas destinée à dormir jusqu’à la retraite ! Il existe de nombreuses opportunités de placement et d’investissements à réaliser en France ou à l’étranger. Afin de faire le bon choix, maximiser vos rendements et atteindre vos objectifs patrimoniaux et fiscaux, l’accompagnement d’un cabinet en gestion de patrimoine indépendant à Bordeaux est fortement recommandé ! Découvrez son rôle, ses conseils, ses solutions et comment il peut vous aider de manière concrète.
Tous nos programmes sont sélectionnés auprès de promoteurs de 1er plan en prix direct promoteur.
Jean-Yves Gaté - Fondateur en 1998 de Marine Patrimoine
Qu’est-ce qu’un cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux ?
La gestion de patrimoine n’est pas une préoccupation réservée aux foyers fiscaux les plus riches. Dès que vous payez des impôts et que vous avez placé de l’argent de côté, vous pouvez faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine, composé d’une équipe d’experts du domaine, qui vous guidera à concrétiser vos projets et atteindre vos objectifs !
Lors de vos échanges avec lui, il commence tout d’abord par réaliser un audit patrimonial. Votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant va rentrer dans l’intimité de votre vie, condition nécessaire pour personnaliser son activité de conseil. Il se penche alors sur son cœur de métier : l’ingénierie patrimoniale. Cette activité regroupe simplement tous les investissements, actions et placements entrepris par ce professionnel en votre nom, via un mandat de gestion. Ses connaissances approfondies en gestion d’actifs et ses liens étroits avec des spécialistes de la fiscalité et des règles juridiques font la différence ! L’action du conseiller en gestion de patrimoine (CGP) se poursuit sur le long terme, avec un suivi régulier : il ajuste le tir si les résultats sont moins bons qu’espérés, ou diversifie les placements pour continuer à fructifier votre patrimoine personnel et familial !
Ce professionnel réalise une mission d’accompagnement : il est à votre écoute, mais c’est bien à lui de mener la danse et vous guider vers des investissements efficaces. Comment choisir son cabinet en gestion de patrimoine à Bordeaux ? Avant de devenir client d’un CGP, assurez-vous que le cabinet que vous contactez est bien multicarte : les placements et solutions d’investissement qu’il vous propose doivent être variés afin de s’adapter à votre objectif patrimonial ou fiscal. S’il ne possède que peu de cartes dans sa main, vous ne réaliserez que des investissements génériques, peu optimisés à votre situation personnelle. Aussi, prenez le temps d’échanger avec chaque conseiller de gestion de patrimoine sur les risques liés à chaque investissement ou placement, ainsi qu’à la rémunération de son cabinet. Cette dernière peut être multiple : frais d’entrée, de gestion et de sortie. Enfin, faites jouer la concurrence, comparez les offres et lettres de mission qu’on vous présente !
Quelle est la rémunération d’un cabinet de conseil à Bordeaux ?
Mais alors, si le client ne participe pas à la rémunération de son conseiller en gestion de patrimoine, quel salaire ce dernier perçoit-il ? Pour nos services, nos honoraires sont versés par les promoteurs immobiliers, qui nous reversent une commission, c’est-à-dire un pourcentage du prix d’achat du bien.
→ Un tel mode de rémunération permet-il à un cabinet spécialisé en gestion patrimoniale à Bordeaux de rester indépendant ?
Bien sûr ! Nos conseils restent 100 % objectifs notamment grâce à la grande diversité de nos contacts, offres et programmes immobiliers disponibles. Nous sélectionnons les biens, investissements et placements qui sont le plus adaptés à vos objectifs.
Lancez-vous dès aujourd’hui dans la gestion patrimoniale à Bordeaux ! La rémunération de votre conseiller – CGP est assurée par un système de commissions versées par le promoteur.
Gestion de patrimoine à Bordeaux : quel investissement réaliser ?
La ville de Bordeaux est une excellente terre d’investissement ! Sa forte tension locative (zone Pinel B1) et sa grande population étudiante sont l’assurance d’une excellente rentabilité si vous cherchez un complément de revenus en prévision de la retraite. A seulement 2 heures de Paris via la ligne TGV Atlantique, la capitale de l’Aquitaine possède des centaines d’opportunités pour acquérir un bien, défiscaliser ses revenus et anticiper l’avenir. Parlez-en à l’expert en charge de votre gestion de patrimoine ! Il s’adapte à vos exigences et votre projet. En prime, votre CGP apporte sa connaissance du terrain et ses contacts locaux.
Découvrez quelques idées de placements immobilier et financier, réalisables à Bordeaux au titre de votre gestion de patrimoine. Gardez en tête que votre conseiller personnalise les actions menées en accord avec vos objectifs : location, revente, transmission, défiscalisation…
→ Investissement dans l’immobilier neuf : Acquérir des actifs immobiliers est une action aux multiples finalités : la mise en location saisonnière ou à l’année de votre bien à Bordeaux vous garantit des revenus complémentaires. A cela s’ajoute une défiscalisation rendue possible par différents dispositifs : la Loi Pinel vous offre une réduction d’impôt sur le revenu (jusqu’à 63 000 € sur 12 ans), tandis que la fiscalité au statut LMNP (Loueur Meublé Non Professionnel) vous permet de choisir entre les régimes micro-BIC et réel simplifié pour ne pas payer d’impôt sur une partie de vos revenus locatifs. Enfin, vous réalisez un investissement à grande valeur patrimoniale : à long terme, vous pourrez habiter vous-même le bien, le transmettre ou le revendre à souhait ! Définissez une stratégie claire de gestion de patrimoine grâce à l’accompagnement par un ou plusieurs CGP experts à Bordeaux.
→ Investissement dans l’immobilier ancien : Vous aimez plutôt les belles pierres ? Alors écoutez bien les conseils d’un expert en gestion de patrimoine ! Il vous présentera en détail les dispositifs vous permettant de défiscaliser suite à l’acquisition d’un bien ancien. Avec la Loi Malraux, convertissez 30 % de vos frais de travaux en une réduction d’impôt sur le revenu (jusqu’à 120 000 € sur 4 ans), et la Loi Monuments Historiques vous autorise à déduire l’intégralité des frais de travaux engagés sur vos revenus imposables de l’année. Deux dispositifs pour des besoins différents : demander conseil auprès d’un conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux est donc essentiel !
→ Placement financier : Si vous recherchez un haut rendement à court terme sans vous impliquer directement dans une mise en location ou des travaux, votre CGP orientera votre gestion de patrimoine vers des placements financiers, type SCPI ou FIP. Vous profitez d’un revenu passif en plaçant votre argent dans des sociétés qui détiennent et gèrent la location d’un parc locatif. Autre possibilité innovante : le crowdfunding immobilier ! Concrètement, vous aidez un promoteur immobilier à financer son projet et en échange il vous rembourse le montant investi + des intérêts à environ 9 à 10 % par an ! Idéal pour récupérer du cash sous 12 à 18 mois, ou réveiller la trésorerie de son entreprise.
Comment notre cabinet Marine Patrimoine sélectionne-t-il ses partenaires ?
Marine Patrimoine dispose de bureaux partout en France, dont Bordeaux et la Corse, pour conserver une proximité avec tous les acteurs du domaine de l’immobilier, dont les architectes, promoteurs, notaires et agences. Dans le cadre de votre gestion de patrimoine, nous nous déplaçons pour nous assurer de la qualité de l’emplacement du bien et du travail réalisé par nos partenaires. Nous vous invitons alors sur place pour découvrir votre futur bien !
Pour résumer : l’accompagnement offert par Marine Patrimoine et les autres cabinets de gestion patrimoniale à Bordeaux vous garantit des conseils objectifs pour investir, placer son épargne et faire fructifier ses actifs. Suite à un bilan patrimonial, votre conseiller crée une véritable stratégie à long terme et vous assiste pour concrétiser les solutions qu’il préconise. Notre rémunération est entièrement financée par les promoteurs, donc tous nos services sont gratuits pour vous !